Что делать, если банк заблокировал счет | Аскон

Главная > Аскон-Навигатор > Новости > Что делать, если банк заблокировал счет

323 В избранное PDF

Что делать, если банк заблокировал счет

Росфинмониторинг выпустил памятку о том, какие действия можно и нужно предпринять, если банк отказывается проводить операции по счету.

Прежде всего, необходимо выяснить причину ограничений операций по счету в самом банке. Ведь причины могут быть различными: как подозрения банка о том, что вы собираетесь провести «антиотмывочную» операцию, так и решение о блокировке счета, поступившее в банк из инспекции, или банальная нехватка средств на счете.

Если счет заблокирован по решению инспекции, скорее всего, за вами числятся какие-либо налоговые «грешки» или недочеты. Соответственно, их нужно устранить (например, сдать недосданную отчетность). Если же на самом деле все в порядке, следует обратиться в ИФНС, чтобы разобраться с возникшим недоразумением.

Если банк отказался проводить операцию по вашему счету, потому что счел ее подозрительной, также нужно выяснить причину отказа. После этого, следует предоставить в банк документы, свидетельствующие об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и подать в банк просьбу пересмотреть ранее принятое «отказное» решение. В случае, когда и после анализа представленных документов банк все еще отказывается отменять свое решение, можно обратиться в МВК (Межведомственную комиссию по противодействию легализации (отмыванию) доходов…) через Банк России с заявлением об обжаловании решения банка об отказе. Кстати, в памятке приводится пример такого заявления.

Документ: Информация Росфинмониторинга 

Источник: Главная книга

#Бухгалтер #Юрист #Новости законодательства

В избранное PDF Написать редактору

Возможно, вам будут интересны эти темы:

ВС РФ продолжает бороться с незаконными отказами индексировать присужденные суммы

2914.08.2022

22 июня 2022 года заработали поправки к правилам АПК РФ об индексации. С того дня они учитывают выводы КС РФ.

Работа рынка ценных бумаг во время санкций: какие меры 8 августа принял ЦБ РФ

2611.08.2022

Брокерам нужно сообщать клиентам обо всех рисках приобретения за рубежом ценных бумаг у нерезидентов из стран, совершающих недружественные действия.

КонсультантПлюс работает в штатном режиме

404 18.03.2022

Все онлайн-сервисы КонсультантПлюс работают на серверах, расположенных на территории РФ, и защищены от действий третьих лиц.

Работники из ЛНР и ДНР: чек-лист для приема на работу

564
21.07.2022

Что требуется учитывать при трудоустройстве граждан из ДНР и ЛНР. Проверьте себя по чек-листу.

Чек-лист для бухгалтера на июль: 13 изменений в расчетах и отчетности

442
01.07.2022

4-ФСС сдаем по новой форме. Отменили полный мораторий на блокировку счетов за налоговые долги. Ряду плательщиков могут перенести сроки....

Клиентам бесплатно
Узнать больше
НДФЛ и страховые взносы: обзор изменений

Семинар-тренинг

Клиентам бесплатно
Узнать больше
Прослеживаемость товаров

Семинар-тренинг

  • 2070

  • Лекторы:
    Самусевич Т.Н.

Поможем не забыть сделать главное

Посмотрите актуальные чек-листы для бухгалтера, специалиста по кадрам и юриста.

Смотреть

Уведомления