Право передавать по договору с банком идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров дадут, в частности:
- страховым брокерам;
- негосударственным пенсионным фондам (НПФ);
- ломбардам;
- лизинговым компаниям;
- юрлицам – скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (исключение — музеи и др.);
- организациям – посредникам при купле-продаже недвижимости;
- операторам по приему платежей;
- компаниям – финансовым агентам по договору факторинга;
- операторам, которые сами оказывают услуги мобильной связи.
Возможность передавать банкам упрощенную идентификацию клиентов-физлиц предоставят лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).
Если банк нарушит правила процедур, можно отказаться от договора в одностороннем порядке.
Приняли и другие поправки. Например, упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.
Изменения вступят в силу 29 июня.